TJMG 06/03/2018 | Documento | 3 | Caderno 2 - Publicações de Terceiros e Editais de Comarcas | Tribunal de Justiça do Estado de Minas Gerais
Publicações de Terceiros e Editais de Comarcas terça-feira, 06 de Março de 2018 – 3
Minas Gerais - Caderno 2
1/6
SEDE: BELO HORIZONTE - COMPANHIA ABERTA - CNPJ: 33.040.601/0001-87
RELATÓRIO DA ADMINISTRAÇÃO – EXERCÍCIO DE 2017
trajetória de queda da inflação. A taxa Selic de 13,75% ao ano
em dezembro de 2016 foi reduzida para os atuais 6,75% ao ano.
As aplicações interfinanceiras de liquidez e em títulos e valores
mobiliários situaram-se em R$ 41,9 milhões.
Financeira, contra 42,6% de 2016, demonstrando expressivo ganho de
margem bruta.
Apresentamos as Demonstrações Financeiras da Mercantil do Brasil
Financeira S.A. - Crédito, Financiamento e Investimentos, bem como
as demonstrações consolidadas abrangendo a empresa controlada
Mercantil Administração e Corretagem de Seguros S.A.
No segmento dos bancos privados nacionais, o saldo de operações
de crédito registrou expansão de 1,3%. As provisões para risco de
crédito nos bancos privados nacionais são de 8,6%, contra 9,1%
em dezembro. No Sistema Financeiro Nacional, a retração do
crédito foi de 0,6%, ante queda de 3,5% no ano anterior.
As Operações de Crédito somam R$ 684,8 milhões e representam
81,5% do ativo total da Instituição. As operações registradas nas
faixas que refletem a melhor qualidade do crédito, de “AA” a “C”,
perfazem 96,7% do total das operações de crédito, ante 94,6% de
dezembro de 2016. A provisão para risco de crédito postou-se em
2,6%, ante 3,4% de dezembro de 2016.
As Despesas de Pessoal posicionaram-se em R$ 5,0 milhões,
crescimento de 9,4%.
CONJUNTURA ECONÔMICA E SISTEMA FINANCEIRO
NACIONAL
CONTEXTO CORPORATIVO E DESEMPENHO ECONÔMICO
-FINANCEIRO
A conjuntura econômica tem sido caracterizada por indicadores
que corroboram trajetória de expansão da atividade econômica.
Em 2017, o PIB alcançou expansão da ordem de 1,0% e as
projeções iniciais apontam cenário mais favorável em 2018,
com crescimento da ordem de 2,7%.
A Mercantil do Brasil Financeira S.A. é controlada pelo Banco
Mercantil do Brasil S.A. e realiza as suas atividades operacionais
com foco no financiamento de bens de consumo duráveis e crédito
consignado.
Os principais recursos captados estão representados por Depósitos
Interfinanceiros de R$ 390,5 milhões, Depósitos a Prazo de
R$ 140,4 milhões e por Obrigações por Operações Vinculadas a
Cessão (cessão de crédito com coobrigação) de R$ 52,2 milhões.
Senhores Acionistas:
Nesse contexto, a queda expressiva da inflação e da taxa básica de
juros, a redução no nível de desemprego, o dinamismo advindo das
exportações e importações e a expansão do crédito no segmento de
pessoa física, favoreceram desempenho positivo em importantes
segmentos da indústria e do comércio.
No setor industrial, registrou-se crescimento anual de 2,5%, ante
retração de 6,6% em 2016. No período, a expansão nos segmentos
de veículos automotores, reboques e carrocerias, indústrias
extrativas, máquinas e equipamentos, favoreceram a performance
do setor industrial.
O comércio varejista ampliado, que inclui veículos e construção
civil, registrou crescimento de 4,0%, ante queda de 8,7% no
ano anterior. No ano, o segmento de veículos novos registrou
desempenho positivo de 9,2%.
A Instituição empreende suas atividades através da rede de
agências do Controlador, distribuídas de forma estratégica nas
principais regiões e centros econômicos do País, e de parcerias.
Gerenciamento de Capital e Limites Operacionais
Na Mercantil do Brasil Financeira S.A., o gerenciamento da
estrutura de capital e o cálculo dos limites operacionais são
realizados em conjunto com seu Controlador, em conformidade
com as Resoluções CMN nºs 3.988/2011 e 4.192/2013.
O índice de adequação do patrimônio aos ativos de risco (Acordo
de Basileia III) posicionou-se em 14,94%, perante mínimo
requerido de 10,50%, já considerado o adicional de capital
principal. Informações mais detalhadas estão disponíveis na nota
explicativa nº 13.
Gestão dos Riscos de Crédito, de Liquidez, de Mercado,
Operacional e Socioambiental
4XDQWRDRFRPSRUWDPHQWRGDLQÀDomRDWUDMHWyULDGHDOWDGRVSUHoRV
nos últimos doze meses é compatível com um cenário de estabilização
GR ,3&$ DEDL[R GD PHWD JRYHUQDPHQWDO GH LQÀDomR GH DR
ano. Acumulou alta de apenas 2,95% em 2017 e projeções recentes
DSRQWDPSDUDLQÀDomRGDRUGHPGHHP
O gerenciamento dos riscos é centralizado no Controlador,
que dispõe de adequadas estruturas para esse gerenciamento.
Informações mais detalhadas podem ser obtidas na nota
explicativa nº 20.
O comportamento da taxa básica de juros tem acompanhado a
O ativo total consolidado posicionou-se em R$ 840,5 milhões.
Estrutura de Ativos, Passivos e de Resultados - Consolidados
>> Patrimônio Líquido e Lucro Líquido
A Mercantil do Brasil Financeira S.A. registrou Patrimônio
Líquido de R$ 211,8 milhões e o lucro líquido foi R$ 31,3 milhões,
representando retorno médio anual de 15,6% sobre o Patrimônio
Líquido médio de R$ 200,7 milhões.
As Despesas Administrativas somaram R$ 150,8 milhões, ante
R$ 90,0 milhões de 2016. Maiores detalhamentos estão disponíveis
na nota explicativa nº 17.2.
Demonstrações Financeiras no Padrão Contábil Internacional
(IFRS)
A Mercantil do Brasil Financeira S.A. não está obrigada a
apresentar demonstrações financeiras consolidadas no padrão
contábil IFRS, em conformidade com as normas em vigor.
Informações sobre os ajustes que serão apresentados em conjunto
com as demonstrações contábeis consolidadas em IFRS do
Controlador poderão ser obtidas na nota explicativa nº 19.
CONTROLADAS
As Receitas da Intermediação Financeira alcançaram
R$ 305,3 milhões, ante R$ 256,3 milhões de 2016, crescimento de
19,1%. Sobressaíram-se as Receitas de Operações de Crédito de
R$ 156,6 milhões e Receitas de Venda ou Transferência de Ativos
Financeiros (cessão de crédito) de R$ 145,9 milhões.
A controlada, Mercantil Administração e Corretagem de Seguros S.A.,
registrou resultado positivo de R$ 283 mil, com o Patrimônio
Líquido posicionando-se em R$ 6,9 milhões.
As Despesas da Intermediação Financeira posicionaram-se em
R$ 82,5 milhões, ante R$ 147,0 milhões de 2016, queda de 43,9%.
Representam 27,0% das Receitas da Intermediação Financeira,
ante 57,4% de 2016.
Em atendimento ao que dispõe a Instrução CVM nº 381/2003, a
Mercantil do Brasil Financeira S.A. e sua controlada vêm informar
que os auditores externos, PricewaterhouseCoopers Auditores
Independentes, realizaram exclusivamente serviços de auditoria
externa.
As Despesas de Operações de Captação no Mercado e de
Operações de Venda de Ativos Financeiros (cessão de crédito)
posicionaram-se em R$ 64,7 milhões e representam 21,2% das
Receitas da Intermediação Financeira, ante 46,3% em 2016.
RELACIONAMENTO COM OS AUDITORES INDEPENDENTES
CONSIDERAÇÕES FINAIS
As Despesas com Provisão para Risco de Operações de Crédito de
R$ 17,8 milhões representam 5,8% das Receitas da Intermediação
Financeira, contra 11,0% em igual período de 2016.
A Mercantil do Brasil Financeira S.A., nesta oportunidade,
agradece aos seus acionistas, clientes e colaboradores pelo
expressivo apoio e confiança, que tanto têm contribuído para o
desenvolvimento da Instituição.
O Resultado Bruto da Intermediação Financeira posicionou-se
em R$ 222,8 milhões e representa 73,0% das Receitas da Intermediação
Administração
Belo Horizonte, fevereiro de 2018.
Em R$ mil
BALANÇOS PATRIMONIAIS EM 31 DE DEZEMBRO DE 2017 E DE 2016
ATIVO
CIRCULANTE......................................................................................................
DISPONIBILIDADES .......................................................................................
APLICAÇÕES INTERFINANCEIRAS DE LIQUIDEZ (Nota 4.)...............
Aplicações no Mercado Aberto .........................................................................
$SOLFDo}HVHP'HSyVLWRV,QWHU¿QDQFHLURV ........................................................
TÍTULOS E VALORES MOBILIÁRIOS E INSTRUMENTOS
FINANCEIROS DERIVATIVOS (Nota 5.) .....................................................
Carteira Própria .................................................................................................
MBF
2017
400.443
1.693
31.177
26.032
5.145
-
2016
428.635
3.186
22.901
19.344
3.557
-
MBF Consolidado
2017
2016
401.332
429.330
1.719
3.219
31.177
22.901
26.032
19.344
5.145
3.557
718
718
550
550
OPERAÇÕES DE CRÉDITO (Nota 6.) ...........................................................
Operações de Crédito - Setor Privado (Nota 6.1.) ............................................
Operações de Crédito Vinculadas a Cessão (Nota 6.4.) ....................................
(Provisão para Operações de Crédito de Liquidação Duvidosa) (Nota 6.2.) ....
294.941
269.615
33.333
(8.007)
323.377
245.931
88.796
(11.350)
294.941
269.615
33.333
(8.007)
323.377
245.931
88.796
(11.350)
OUTROS CRÉDITOS .......................................................................................
Rendas a Receber ..............................................................................................
Diversos:
Adiantamentos para Pagamentos de Nossa Conta (Nota 7.6.) .......................
Créditos Tributários (Nota 7.1.) .....................................................................
Impostos a Compensar (Nota 7.3.) .................................................................
Títulos e Créditos a Receber (Nota 7.5.) ........................................................
Valores a Receber de Sociedades Ligadas (Nota 7.8.) ...................................
Devedores Diversos (Nota 7.7.) .....................................................................
55.264
119
53.135
82
55.409
79
53.247
53
5.144
10.389
4.257
6.194
1.867
27.294
1.089
12.396
2.123
3.390
34.055
5.144
10.389
4.442
6.194
1.867
27.294
1.089
12.396
2.264
3.390
34.055
OUTROS VALORES E BENS ..........................................................................
Outros Valores e Bens (Nota 8.a.) .....................................................................
(Provisão para Desvalorizações) .......................................................................
Despesas Antecipadas (Nota 8.b.) .....................................................................
17.368
2.322
(23)
15.069
26.036
134
(4)
25.906
17.368
2.322
(23)
15.069
26.036
134
(4)
25.906
NÃO CIRCULANTE ............................................................................................
REALIZÁVEL A LONGO PRAZO ....................................................................
437.902
432.613
442.473
437.336
439.180
439.172
444.043
444.026
APLICAÇÕES INTERFINANCEIRAS DE LIQUIDEZ (Nota 4.)...............
$SOLFDo}HVHP'HSyVLWRV,QWHU¿QDQFHLURV ........................................................
7.561
7.561
15.314
15.314
7.561
7.561
15.314
15.314
TÍTULOS E VALORES MOBILIÁRIOS E INSTRUMENTOS
FINANCEIROS DERIVATIVOS (Nota 5.) .....................................................
Carteira Própria .................................................................................................
-
-
2.420
2.420
737
737
OPERAÇÕES DE CRÉDITO (Nota 6.) ...........................................................
Operações de Crédito - Setor Privado (Nota 6.1.) ............................................
Operações de Crédito Vinculadas a Cessão (Nota 6.4.) ....................................
(Provisão para Operações de Crédito de Liquidação Duvidosa) (Nota 6.2.) ....
372.036
368.018
13.826
(9.808)
344.282
312.999
43.401
(12.118)
372.036
368.018
13.826
(9.808)
344.282
312.999
43.401
(12.118)
OUTROS CRÉDITOS .......................................................................................
Diversos:
Créditos Tributários (Nota 7.1.) .....................................................................
Devedores por Depósitos em Garantia (Nota 7.2.) ........................................
Impostos a Compensar (Nota 7.3.) .................................................................
Pagamentos a Ressarcir (Nota 7.4.) ...............................................................
Títulos e Créditos a Receber (Nota 7.5.) ........................................................
40.476
49.218
44.615
55.171
16.976
16.800
6.700
-
25.650
16.487
7.081
-
16.976
17.225
2.594
6.700
1.120
25.650
17.031
2.507
7.081
2.902
OUTROS VALORES E BENS ..........................................................................
Despesas Antecipadas (Nota 8.b.) .....................................................................
12.540
12.540
28.522
28.522
12.540
12.540
28.522
28.522
PERMANENTE ....................................................................................................
5.289
5.137
8
17
INVESTIMENTOS ............................................................................................
Participações em Controladas:
No País (Nota 9.) ............................................................................................
5.286
5.125
-
-
5.286
5.125
-
-
IMOBILIZADO DE USO .................................................................................
Imóveis de Uso..................................................................................................
Outras Imobilizações de Uso ............................................................................
(Depreciações Acumuladas) ..............................................................................
TOTAL DO ATIVO...............................................................................................
3
453
(450)
838.345
12
453
(441)
871.108
8
48
591
(631)
840.512
17
48
591
(622)
873.373
PASSIVO E PATRIMÔNIO LÍQUIDO
CIRCULANTE......................................................................................................
MBF
2017
548.920
2016
510.941
MBF Consolidado
2017
2016
548.936
510.964
DEPÓSITOS (Nota 10.) .....................................................................................
'HSyVLWRV,QWHU¿QDQFHLURV.................................................................................
Depósitos a Prazo ..............................................................................................
501.218
390.507
110.711
426.633
244.402
182.231
501.218
390.507
110.711
426.633
244.402
182.231
OUTRAS OBRIGAÇÕES .................................................................................
Cobrança e Arrecadação de Tributos e Assemelhados ......................................
Sociais e Estatutárias (Nota 11.1.).....................................................................
Fiscais e Previdenciárias (Nota 11.2.) ...............................................................
Diversas:
Obrigações por Operações Vinculadas a Cessão (Nota 6.4.) .........................
Provisão para Pagamentos a Efetuar ..............................................................
Valores a Pagar à Sociedades Ligadas (Nota 14.1.) .......................................
Credores Diversos - no País (Nota 11.4.) .......................................................
47.702
445
9.872
2.153
84.308
262
3.668
1.589
47.718
445
9.885
2.154
84.331
262
3.677
1.600
23.393
539
390
10.910
72.892
3
407
5.487
23.393
539
392
10.910
72.892
3
409
5.488
NÃO CIRCULANTE ............................................................................................
EXIGÍVEL A LONGO PRAZO ..........................................................................
77.657
77.657
170.433
170.433
78.145
78.145
171.063
171.063
DEPÓSITOS (Nota 10.) .....................................................................................
Depósitos a Prazo ..............................................................................................
29.662
29.662
76.292
76.292
29.662
29.662
76.292
76.292
OUTRAS OBRIGAÇÕES .................................................................................
Diversas:
Obrigações por Operações Vinculadas a Cessão (Nota 6.4.) .........................
Provisão para Outros Passivos (Nota 11.3.a.) ................................................
47.995
94.141
48.483
94.771
28.768
19.227
75.789
18.352
28.768
19.715
75.789
18.982
PATRIMÔNIO LÍQUIDO ADMINISTRADO PELA CONTROLADORA
211.768
189.734
213.431
191.346
PARTICIPAÇÃO MINORITÁRIA NA CONTROLADA...........................
-
-
1.663
1.612
PATRIMÔNIO LÍQUIDO ..............................................................................
211.768
189.734
211.768
189.734
CAPITAL (Nota 12.1.)..................................................................................
De Domiciliados no País (Nota 12.1.).........................................................
126.070
126.070
126.070
126.070
126.070
126.070
126.070
126.070
RESERVAS DE CAPITAL (Nota 12.2.) .....................................................
Reservas de Ágios por Subscrição de Ações ...............................................
6.250
6.250
6.250
6.250
6.250
6.250
6.250
6.250
RESERVAS DE LUCROS (Nota 12.2.) ......................................................
Reserva Legal ..............................................................................................
Reservas Estatutárias ...................................................................................
Para Aumento de Capital .........................................................................
79.448
12.663
66.785
66.785
57.414
11.099
46.315
46.315
79.448
12.663
66.785
66.785
57.414
11.099
46.315
46.315
TOTAL DO PASSIVO E PATRIMÔNIO LÍQUIDO ........................................
838.345
871.108
840.512
873.373
$V1RWDV([SOLFDWLYDVGD$GPLQLVWUDomRVmRSDUWHLQWHJUDQWHGDVGHPRQVWUDo}HV¿QDQFHLUDV